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Posts Tagged ‘Oro’

Tengo en un cd todos los archivos mp3 correspondientes a los radio shows que Harry Browne ofrecía cada domingo hace unos ocho años. Cada vez que voy y vengo del trabajo, unos 25 minutos por trayecto, escucho este cd que me permite practicar mi maltrecho listening level in english, y además refresco y completo las ideas de Mr. Browne sobre finanzas e inversión.

En la sesión que tocaba hoy, Harry ha hablado sobre un concepto muy interesante acerca de los activos que componen nuestra cartera y el riesgo de contrapartida que cada uno contiene. Para que nos entendamos veamos un primer ejemplo:

Compramos un fondo de inversión español que replica al índice IBEX de forma física. ¿Cuántas promesas contiene nuestra inversión?

1. La promesa de unas empresas que insinúan obtener beneficios y repartirlos a sus accionistas.

2. La promesa de una gestora que dice comprar esas acciones para el fondo.

3. La promesa de un broker que declara comprar participaciones de ese fondo en tu nombre y que también promete reembolsar ese fondo cuando lo requieras.

En total 3 ó 4 promesas de las que pasas a depender una vez pones tu dinero a trabajar en ese producto. ¿Te parecen muchas? Veamos otro ejemplo:

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ETFs de Oro Físico

Debido a los contras que tiene la opción de acumular oro físico para completar la cartera permanente, los ETFs se convierten en un vehículo sencillo y barato para solicionar dicha incomodidad. El problema en el caso de estos productos cotizados es el riesgo de contrapartida. ¿Y si estos productos no están cubiertos por la cantidad de metal que deben?

Atendiendo a esta situación, algunas gestoras se lanzaron a cotizar ETFs de oro físico que prometen, mediante auditorías, contener la cantidad de oro físico equivalente a su patrimonio cotizado por el fondo. Es de suponer, que el riesgo de estos ETFs es menor. Veamos una relación de los que tenemos disponibles:

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Para completar las entradas referidas a Guía para Invertir en Oro y Plata, te propongo que dediques una hora y media a este fenomenal vídeo conferencia donde Maloney resume de manera muy gráfica el contenido de su best seller. (En el vídeo están disponibles los subtítulos en castellano)

Si te gustan las finanzas, puede que no creas todo lo que se propone en la exposición, pero al menos te creará cierta curiosidad sobre el tema. A mí personalmente me enganchó mucho, aunque no afecte en mis decisiones de inversión… del todo.

Entradas de la serie:

Resumen de Guía para Invertir en Oro y Plata

El Apocalipsis del Sistema Monetario

Vídeo Conferencia de Michael Maloney

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Aviso: Esta entrada es ciencia ficción. No creas nada de lo que aquí vas a leer. Mediante este artículo he querido que entiendas un poco mejor el punto de vista de Michael Maloney acerca del papel del oro en los próximos años, y en ningún momento es mi opinión personal sobre lo que el futuro acontecerá. Si padeces de nerviosismo acusado cada vez que lees predicciones financieras apocalípticas, hazte un favor y deja de leer.

Quien invirtió en bolsa entre marzo de 2003 y octubre de 2007 perdió dinero. Sí sí, no estoy loco, perdió bastante dinero. Si repasas el gráfico del comportamiento de la renta variable en ese tramo podrás comprobar que el hipotético inversor realizó aparentemente una magnífica operación. Pero lo que no indica ese gráfico es que sólo consiguió multiplicar sus divisas, pero perdiendo un gran poder adquisitivo.

Las commodities llevan subiendo de valor desde el año 2000. Alimentos, metales, energía y todo tipo de materias primas que usa el ser humano a diario, suben de manera exponencial, y mucho más veloz que lo que indican los engañosos índices de precios al consumo, totalmente maleados por los gobiernos a su antojo. ¿Quieres pruebas?

Este es el gráfico de la bolsa americana en el tramo alcista al que me refiero:

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Debido al interés que ha provocado en mí la Cartera Permanente y los libros leídos de Harry Browne, adquirí Guía para Invertir en Oro y Plata con el fin de investigar acerca de lo que es supuestamente necesario saber para obtener beneficio de la compra de oro y plata. Escrito por Michael Maloney, y editado por la serie de Robert Kiyosaki Rich Dad Advidsors, el libro te lleva por un viaje a través de la historia de las crisis económicas y su relación con el oro, y como podemos leer los ciclos económicos estudiando los metales preciosos y su relación con el resto de activos posibles.

La guía está dividida en cuatro grandes partes:

1. Ayer. En la parte primera se estudian los ciclos económicos, las crisis y la relación de las divisas con el oro y la plata. Se defiende que el dinero que conocemos, los billetes, son deuda desde el mismo momento que lo crea el banco central de turno, deuda que se va convirtiendo en bola de nieve conforme va pasando por el estado, que la vende más cara a entidades financieras y ahorradores, financieras que las revenden a consumidores,…, y así sucesivamente hasta que llegamos al punto insostenible actual, en el que el único dinero real parece ser el metal precioso. Gracias al entendimiento de las burbujas sobre activos en particular y su relación con el oro, la transferencia de riqueza se hace más comprensible.

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La Cartera de Inversión de Luismi

Hoy te traigo una consulta al correo que me envía Luis Miguel:

Aquí te envío mi cartera de inversión. Después de casi 1 año leyendo tu blog e informándome (casi ha sido un master en finanzas personales), tengo terminado mi plan.
Tengo que recalcar como se ha dicho varias veces en el blog que esto es algo muy personal y decisión de cada uno, y una vez que eliges tu propio camino es muy importante seguirlo sin importarte los cantos de sirenas.
Los pasos que he seguido para configurar mi cartera de inversión son los siguientes:

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El oro no es una inversión. Te pongas como te pongas nunca verás a una onza de oro soltar intereses, cupones o dividendos. Lo que no mete dinero en tu bolsillo de forma sistemática no es una inversión. Las acciones dan dividendos, los bonos dan cupones, los depósitos dan intereses, los inmuebles dan ingresos por alquiler, las gallinas dan huevos y las vacas, leche. El oro no da ni para pipas.

Pero el oro sí es otras cosas:

1. Objeto de valor. El oro es la moneda más universal, aunque en los tiempos que corren no se suela dar como moneda de cambio.

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