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Archive for the ‘Fondos de inversión’ Category

Tengo una fenomenal noticia para quienes nos gusta de la selección de fondos indexados y baratos para nuestra cartera. Selfbank se ha decidido a dar de alta para contratación algunos fondos indexados de la clase P de Pictet. Aquí os dejo un resumen:

– Pictet Europe Index P (LU0130731390). Es uno de los fondos que tengo en cartera, y te vendrá fenomenal si quieres diversificar tu portafolio indexado de fondos, para así no tener todo en los productos de Amundi.

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Ya tienes otro broker dispuesto a ofrecerte los fondos indexados de Amundi. Se trata de Inversis, quienes se han decidido por darlos de alta con una inversión mínima adaptada para cualquier bolsillo, 300€.

Con esto, si te sientes incómodo porque tu cartera tiene un capital acumulado muy elevado en un sólo banco como Selfbank, puedes traspasar parte a la cuenta de Inversis y así reducir el riesgo del depositario de los fondos.

Aquí te dejo el resultado del buscador de fondos de Inversis con el filtro de fondos de Amundi con comisión total menor a 1%:

Los fondos index de Amundi son de lo mejorcito que puedes encontrar. No todos los fondos indexados son iguales, y ahora ya no tienes excusa para crear tu cartera de largo plazo con productos baratos, sencillos y de alta calidad.

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Una de las diferencias entre la cartera permanente 4×25% y la cartera permanente del PRPFX es la inclusión de un pequeño porcentaje del portafolio en francos suizos. A pesar de que el franco suizo ha dejado de estar ligado al oro, y cada billete del país centroeuropeo no representa ya a una cantidad en gramos de metal, su comportamiento en épocas de recesión y otros climas negativos en la economía europea y global sigue siendo positivo.

Quizás este buen hacer tenga mucho que ver con que, según el The 2011 Legatum Prosperity Index, Suiza es:

El primer país del mundo en calidad de gobierno. Suiza es un país democrático con una gobernabilidad muy eficaz e instituciones responsables. Cuenta con fuertes controles políticos que se enfrentan a un nivel muy alto de restricción para influir en las decisiones del país. Por otra parte, existe un grado muy alto de competencia en las ramas ejecutiva y legislativa del gobierno, con el segundo ranking de países sobre esta variable. Casi 7 de cada 10 personas aprueban las políticas ambientales y están satisfechos con la manera en que el país aborda la pobreza.

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Hace ya varios días pudiste ver en Perfilando mi Cartera Permanente (1) como en el diseño inicial, la clase de activo con un mayor peso sería la correspondiente a los bonos de la zona euro. Al tener la liquidez de la cartera resuelta con un colchón de seguridad en cuentas remuneradas y la parte de renta fija de corto plazo de la cartera boglehead, preferí que la cartera permanente no tuviese un diseño que acumulara un 25% en cash y monetarios, ya que la misión que cumplen en la estrategia de Harry Browne ya se ve cumplida con el resto de mi patrimonio.

Así pues, diseñé un permanent portfolio al estilo del fondo americano PRPFX, pero adaptado a la moneda que usamos en España, con un 35% de la cartera dedicado a un fondo diversificado de bonos de la zona euro.

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Las acciones de las empresas que cotizan en bolsa ocuparán en mi cartera permanente el mismo porcentaje que ponderan en el fondo PRPFX, con la diferencia de hacerlo con una mayor sencillez de réplica y uso. Mientras que en el genial fondo americano, el 30% correspondiente a acciones es dividido en 15% acciones nacionales estilo growth y 15% acciones nacionales e internacionales tipo reits y commodities, yo he optado por incluir en ese 30% sólo acciones de la eurozona.

Es más cómodo y fácil de rebalancear, pudiendo con un solo producto representar el tipo de activo que elevará su rendimiento en caso de prosperidad.

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Rafa me envía una consulta al mail que, aunque básica y de respuesta sabida por la mayoría, creo que es interesante aclararla para que los pequeños inversores novatos sepan a lo que se exponen al invertir los ahorros en fondos de renta fija.

Hola Antonio
¡Enhorabuena por el blog! Me está ayudando mucho para empezar a invertir. Tengo bastantes dudas pero una bastante acuciante: ¿Realmente es menos arriesgado invertir en renta fija mediante fondos indexados que comprando directamente letras del tesoro o similares?

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A principios de febrero de 2012 vimos como nacía el primer ETF que replicaba el comportamiento de una cartera estilo Harry Browne. Para un inversor americano, es una forma sencilla, fácil y barata de tener una parte de su patrimonio invertido en un producto que cumple con las premisas de comportamiento que requería el creador de la cartera permanente.

Recordemos la composición del Global X ETF:

20% Oro

5% Plata

25% Cash

25% Bonos USA de muy largo plazo

25% Acciones, divididas en:

9% Acciones growth USA

3% Small caps

3% International stocks

5% Reits

5% Commodities

Una cartera que es capaz de resistir sin grandes sustos cualquiera de las cuatro situaciones principales del comportamiento económico: Bonanza, Recesión, Inflación y Deflación.

En el mercado USA ya existía desde hace muchos años un fondo de inversión que tenía como filosofía la misma enseñanza de Browne. De hecho, el político y economista libertario, participó en el desarrollo de la cartera objetivo del fondo. Se trata del Permanent Portfolio Fund (PRPFX), y esta es su cartera base:

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